{"id":418,"date":"2024-03-22T11:09:34","date_gmt":"2024-03-22T11:09:34","guid":{"rendered":"https:\/\/dr-darijani.ir\/?p=418"},"modified":"2024-05-20T17:59:50","modified_gmt":"2024-05-20T17:59:50","slug":"wyplata-i-opodatkowanie-dywidendy-krok-po-kroku","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dr-darijani.ir\/?p=418","title":{"rendered":"Wyp\u0142ata i opodatkowanie dywidendy krok po kroku"},"content":{"rendered":"

Dywidendy to istotny czynnik wp\u0142ywaj\u0105cy na ceny akcji, ale ich oddzia\u0142ywanie nie jest natychmiastowe. Zanim zostan\u0105 wyp\u0142acone, musz\u0105 by\u0107 oficjalnie og\u0142oszone przez sp\u00f3\u0142k\u0119, ustalaj\u0105c zar\u00f3wno termin wyp\u0142aty, jak i kwot\u0119. Te og\u0142oszenia nie tylko informuj\u0105 akcjonariuszy, ale tak\u017ce przyci\u0105gaj\u0105 uwag\u0119 potencjalnych inwestor\u00f3w.<\/p>\n

Sko\u0144czy\u0142a si\u0119 d\u0142uga seria spadk\u00f3w inflacji. Co si\u0119 dzieje z cenami?<\/h2>\n

Do ju\u017c wyp\u0142aconych 14,98 PLN, dorzuci\u0142 kolejne 12 z\u0142otych na akcj\u0119. Tym samym stopa dywidendy \u2013 uwzgl\u0119dniaj\u0105c tylko t\u0119 drug\u0105 cz\u0119\u015b\u0107 wyp\u0142aty \u2013 wynios\u0142a a\u017c 44%. W tym miejscu warto wspomnie\u0107, \u017ce sp\u00f3\u0142ka mo\u017ce nie wyp\u0142aci\u0107 dywidendy nawet je\u015bli w poprzednim roku obrotowym osi\u0105gn\u0119\u0142a zysk. Mo\u017ce tak by\u0107 je\u015bli planowane s\u0105 jakie\u015b Najnowsze Bitcoin Cash cena i analiza (BCH do USD)<\/a> inwestycje, skup akcji w\u0142asnych czy cho\u0107by zatrudnienie nowych pracownik\u00f3w. Zatrzymanie cz\u0119\u015bci zysku w sp\u00f3\u0142ce to tak\u017ce pewien rodzaj zabezpieczenia. Z tego powodu mo\u017ce te\u017c zdarzy\u0107 si\u0119 tak, \u017ce wyp\u0142acona rok do roku dywidenda b\u0119dzie ni\u017csza \u2013 mo\u017ce wi\u0119c wynie\u015b\u0107 cho\u0107by 30% zysku netto w stosunku do 50% zysku rok wcze\u015bniej.<\/p>\n

Tam zamie\u015bcilismy wszystkie materia\u0142y z I ods\u0142ony naszej akcji – 16 artyku\u0142\u00f3w, 4 nagrania video i 3 webinary!<\/h2>\n

Z ka\u017cdym tygodniem si\u0119 intensyfikuj\u0105 i gdzie\u015b w okolicach po\u0142owy czerwca jest ich najwi\u0119cej. Zazwyczaj dywidend\u0119 wyp\u0142aca si\u0119 z zysku netto firmy osi\u0105gni\u0119tego w ostatnim roku obrotowym, lecz w praktyce mo\u017ce to mie\u0107 miejsce tak\u017ce, gdy ponios\u0142a ona strat\u0119. Dzieje si\u0119 to, gdy dywidenda zostaje wyp\u0142acona z zysk\u00f3w z lat poprzednich lub z kapita\u0142u zapasowego.<\/p>\n

Podw\u00f3jny cios w pa\u0144stwow\u0105 sp\u00f3\u0142k\u0119 energetyczn\u0105. Mocno traci, a mowa nawet o miliardach<\/h2>\n

R\u00f3wnie\u017c i w tym rodzaju sp\u00f3\u0142ki istnieje mo\u017cliwo\u015b\u0107 odmiennego sposobu podzia\u0142u zysku, z uwzgl\u0119dnieniem art. 348 ksh, m\u00f3wi\u0105cego o maksymalnej kwocie i terminie wyp\u0142aty dywidendy. Dywidenda w sp\u00f3\u0142kach jest prawem do zysku z ich dzia\u0142alno\u015bci. Wyst\u0119puje w sp\u00f3\u0142kach kapita\u0142owych, czyli w sp\u00f3\u0142ce z ograniczon\u0105 odpowiedzialno\u015bci\u0105 oraz w sp\u00f3\u0142ce akcyjnej.<\/p>\n

Kalkulator Dywidendy<\/h2>\n

Jest to proces du\u017co bardziej z\u0142o\u017cony i czasoch\u0142onny, ale pozwala si\u0119gn\u0105\u0107 r\u00f3wnie\u017c do \u015brodk\u00f3w, kt\u00f3re nie s\u0105 mo\u017cliwe do wyp\u0142aty w ramach dywidendy czy zaliczki. Agio, czyli nadwy\u017cce ponad warto\u015b\u0107 nominaln\u0105 udzia\u0142u lub akcji, wp\u0142aconej przy ich obejmowaniu. Sp\u00f3\u0142ka musi posiada\u0107 \u015brodki finansowe do zrealizowania takiej operacji, a sama wyp\u0142ata nie mo\u017ce naruszy\u0107 r\u00f3wnowagi finansowej podmiotu. Sp\u00f3\u0142ka mo\u017ce wyp\u0142aci\u0107 zaliczk\u0119 na poczet dywidendy tylko wtedy, gdy jej zatwierdzone sprawozdanie finansowe za poprzedni rok obrotowy wykazuje zysk.<\/p>\n

Jego stawka z tytu\u0142u udzia\u0142u w zyskach os\u00f3b prawnych maj\u0105cych siedzib\u0119 lub zarz\u0105d na terytorium Polski wynosi 19%. W tym wypadku to sp\u00f3\u0142ka zajmuje si\u0119 rozliczeniem z urz\u0119dem skarbowym, to ona jest p\u0142atnikiem, Demokraci: Musimy si\u0119 dostosowa\u0107 i szybko, aby mie\u0107 strza\u0142 w Gruzji<\/a> a nie beneficjent dywidendy. Dywidenda to na og\u00f3\u0142 cz\u0119\u015b\u0107 zysku z ca\u0142ego roku danej sp\u00f3\u0142ki, kt\u00f3ra wyp\u0142acana jest posiadaczom akcji. Od otrzymanych pieni\u0119dzy trzeba zap\u0142aci\u0107 podatek, kt\u00f3ry pomniejsza wyp\u0142at\u0119.<\/p>\n

Fundusz dywidendowy \u2013 mo\u017cliwo\u015b\u0107 udzia\u0142u w zyskach przedsi\u0119biorstw<\/h2>\n

Czasem zarz\u0105d sp\u00f3\u0142ki zarekomenduje ni\u017csz\u0105 dywidend\u0119, co mo\u017ce np. Oznacza\u0107 k\u0142opoty finansowe – to z kolei mo\u017ce si\u0119 wi\u0105za\u0107 ze spadkiem ceny akcji. Dodatkowo \u2013 w przypadku wyp\u0142at powy\u017cej 2 mln z\u0142 co do zasady znajduje zastosowanie tzw. Sp\u00f3\u0142ka wyp\u0142acaj\u0105ca dywidend\u0119 ma obowi\u0105zek pobra\u0107 19% podatku, kt\u00f3ry nast\u0119pnie podlega\u0107 mo\u017ce ewentualnemu zwrotowi na wniosek (w przypadku spe\u0142nienia warunk\u00f3w wynikaj\u0105cych z ustawy\/ umowy).<\/p>\n

    \n
  1. Sp\u00f3\u0142ka ma prawo wyp\u0142aca\u0107 zyski cz\u0119\u015bciej \u2013 zdarzaj\u0105 si\u0119 wi\u0119c sp\u00f3\u0142ki wyp\u0142acaj\u0105ce dywidend\u0119 co p\u00f3\u0142 roku lub co kwarta\u0142.<\/li>\n
  2. Takie sp\u00f3\u0142ki zwykle dzia\u0142aj\u0105 w sektorach zaawansowanych technologii, w kt\u00f3rych potrzeba innowacji jest sta\u0142a.<\/li>\n
  3. Dywidenda jest symbolicznym wynagrodzeniem wyp\u0142acanym akcjonariuszom za ich inwestycje w akcje sp\u00f3\u0142ki, a ich \u017ar\u00f3d\u0142em s\u0105 zazwyczaj zyski netto tej firmy.<\/li>\n
  4. Wyp\u0142ata dywidendy to dystrybucja cz\u0119\u015bci zysk\u00f3w sp\u00f3\u0142ki do jej akcjonariuszy.<\/li>\n
  5. I cho\u0107 w wakacje najwi\u0119cej sp\u00f3\u0142ek planuje wyp\u0142aty dywidendy, to nawet jesieni\u0105 i w grudniu niekt\u00f3re znane sp\u00f3\u0142ki dziel\u0105 si\u0119 zyskami ze swoimi akcjonariuszami.<\/li>\n<\/ol>\n

    Cz\u0119\u015b\u0107 zysku, kt\u00f3ra jest wyp\u0142acana akcjonariuszom, je\u015bli oczywi\u015bcie wyst\u0105pi\u0142 zysk, jest znana jako \u201ewyp\u0142ata dywidendy\u201d, a kapita\u0142 wyp\u0142acany ka\u017cdemu akcjonariuszowi jako \u201edywidenda\u201d. Walne zgromadzenie akcjonariuszy podejmuje decyzj\u0119 o wyp\u0142acie dywidendy, na podstawie g\u0142osowania na zasadzie kapitalistycznej (tj. gdzie warto\u015b\u0107 g\u0142osu zale\u017cy od ilo\u015bci posiadanych akcji). Zaliczk\u0119 mo\u017cna wyp\u0142aci\u0107, je\u017celi zatwierdzone sprawozdanie finansowe sp\u00f3\u0142ki za poprzedni rok obrotowy wykazuje zysk. Mo\u017ce ona stanowi\u0107 jednak najwy\u017cej po\u0142ow\u0119 zysku, kt\u00f3ry zosta\u0142 osi\u0105gni\u0119ty od ko\u0144ca poprzedniego roku obrotowego. Jednak kwota ta zwi\u0119ksza si\u0119 o kapita\u0142y rezerwowe utworzone z zysku, a tak\u017ce pomniejsza o niepokryte straty i udzia\u0142y w\u0142asne. A wi\u0119c kwota wyp\u0142acana w formie zaliczki jest oczywi\u015bcie ni\u017csza ni\u017c kwota dywidendy.<\/p>\n

    Oczywi\u015bcie nikt nie zagwarantuje, \u017ce w\u0142a\u015bnie te same sp\u00f3\u0142ki b\u0119d\u0105 wyp\u0142aca\u0107 stale takie wysokie dywidendy. Pod wzgl\u0119dem przewidywalno\u015bci i stabilno\u015bci wyp\u0142at lepsze s\u0105 pomio wszystko te najwi\u0119ksze sp\u00f3\u0142ki (z WIG20). W ich przypadku mamy te\u017c najwi\u0119ksz\u0105 pewno\u015b\u0107, \u017ce nie zbankrutuj\u0105 w przeci\u0105gu tych kolejnych, dajmy na to lat, jakie dzieli nas do emerytury.<\/p>\n

    Od wszystkich rodzaj\u00f3w profit\u00f3w tego typu sp\u00f3\u0142ka jest zobowi\u0105zana odprowadzi\u0107 podatek od dywidend (w pewnych przypadkach mo\u017cna zosta\u0107 od niego zwolnionym). Jak wida\u0107 w powy\u017cszej tabelce, niekt\u00f3re sp\u00f3\u0142ki nie\u017ale zaszala\u0142y w tym roku i wyp\u0142ac\u0105 dywidend\u0119 o stopie ponad 10% (Lena, HM Invest) a nawet ponad 20% (Decora)! Nie s\u0105 to jednak niestety osi\u0105gni\u0119cia do powt\u00f3rzenia w kolejnych latach a raczej jednorazowe wystrza\u0142y, kt\u00f3rych regularne powtarzanie w d\u0142ugim terminie (a o taki nam przecie\u017c chodzi) jest bliskie zeru. W ten spos\u00f3b uzyskujemy liczb\u0119 18,14, co oznacza, \u017ce teoretycznie po 18 latach i nieca\u0142ych 2 miesi\u0105cach nasza pocz\u0105tkowa inwestycja w Pekao zwr\u00f3ci si\u0119 ca\u0142kowicie z samych dywidend. Wynika to z prostej kalkulacji 100% kapita\u0142u dzielimy przez stop\u0119 dywidendy czyli 5,51 i wychodzi nam 18,14. Grupa GPW zanotowa\u0142a w pierwszym kwartale 2024 roku rekordowe przychody w wysoko\u015bci 118,2 mln z\u0142.<\/p>\n

    Korporacje mog\u0105 wyp\u0142aca\u0107 dywidendy akcjonariuszom, gdy osi\u0105gaj\u0105 zysk lub nadwy\u017ck\u0119. Jednak warto zauwa\u017cy\u0107, \u017ce nie wszystkie ETF-y dywidendowe wyp\u0142acaj\u0105 dywidendy bezpo\u015brednio inwestorom. Niekt\u00f3re fundusze decyduj\u0105 si\u0119 reinwestowa\u0107 zebrane dywidendy, dodaj\u0105c je do swojego portfela inwestycyjnego. W takim przypadku inwestorzy nadal maj\u0105 udzia\u0142 w dywidendzie poprzez wzrost warto\u015bci swoich jednostek.<\/p>\n

    Tak\u017ce one nie wykazuj\u0105 dywidendy w formularzu CIT-8, ani w \u017cadnym innym zeznaniu sk\u0142adanym do urz\u0119du skarbowego po zako\u0144czeniu roku. Dywidenda podlega jednak wykazaniu w deklaracji CIT-6R, kt\u00f3r\u0105 sporz\u0105dza podmiot wyp\u0142acaj\u0105cy. Dywidenda lub zaliczka na poczet dywidendy generuj\u0105 przych\u00f3d po stronie podmiotu, kt\u00f3ry j\u0105 otrzymuje. Nie ma znaczenia, czy podmiotem tym jest osoba fizyczna czy prawna. W obu przypadkach p\u0142atnikiem podatku dochodowego od dywidend jest sp\u00f3\u0142ka wyp\u0142acaj\u0105ca dywidend\u0119 i w obu przypadkach podlega ona co do zasady opodatkowaniu podatkiem w wysoko\u015bci 19%.<\/p>\n

    Pozwala poprawi\u0107 p\u0142ynno\u015b\u0107 firmy i zachowa\u0107 wizerunek sp\u00f3\u0142ki dywidendowej, a tym samym zach\u0119ci\u0107 do utrzymania posiadania jej akcji przez inwestora. Kolejn\u0105 istotna Dow Jones Industrial Average wygl\u0105da Fed dla kierunku<\/a> kwesti\u0105 zwi\u0105zan\u0105 z dywidend\u0105 jest podatek od niej. W zwi\u0105zku z tym, \u017ce dywidenda jest przychodem z zysk\u00f3w kapita\u0142owych, jest ona obci\u0105\u017cona podatkiem.<\/p>\n

    Okre\u015bla, kto jest faktycznie uprawniony do otrzymania dywidendy. Aby by\u0107 uprawnionym do otrzymania dywidendy, nale\u017cy by\u0107 akcjonariuszem sp\u00f3\u0142ki do tego dnia, zwykle dzie\u0144 lub dwa przed dniem ustalenia prawa do dywidendy. Sp\u00f3\u0142ka, kt\u00f3ra obni\u017ca lub skraca dywidend\u0119 na akcj\u0119, mo\u017ce sygnalizowa\u0107, \u017ce ma problemy. Dlatego te\u017c sp\u00f3\u0142ki cz\u0119sto wol\u0105 zabezpieczy\u0107 dywidend\u0119 na akcje ni\u017c wysy\u0142a\u0107 inwestorom negatywne komunikaty, sygnalizowane brakiem podzia\u0142u zysk\u00f3w pomi\u0119dzy akcjonariuszy. Niemniej jednak, cho\u0107 s\u0105 to og\u00f3lne trendy, z pewno\u015bci\u0105 nie mo\u017cna ich traktowa\u0107 jako bezwzgl\u0119dnych regu\u0142. By obliczy\u0107, jak du\u017c\u0105 dywidend\u0119 otrzymamy, nale\u017cy podzieli\u0107 ca\u0142kowit\u0105 kwot\u0119, kt\u00f3ra zosta\u0142a przeznaczona na ten cel, przez \u0142\u0105czn\u0105 liczb\u0119 akcji.<\/p>\n

    “kuponu” czyli odsetek, jakie s\u0105 wp\u0142acane na nasz rachunek do aktualnej ceny tych\u017ce papier\u00f3w warto\u015bciowych. Dywidenda (\u0142ac. dividendum)  to cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 zysku netto przedsi\u0119biorstwa, kt\u00f3ra jest wyp\u0142acana akcjonariuszom po uchwaleniu odpowiedniej uchwa\u0142y na WZA (Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy). W swoim pierwszym artykule w ramach naszej akcji, Maciek napisa\u0142 o tym, \u017ce warto inwestowa\u0107 d\u0142ugoterminowo w sp\u00f3\u0142ki wyp\u0142acaj\u0105ce regularnie dywidendy.<\/p>\n

    Sk\u0142ada r\u00f3wnie\u017c roczne zeznanie o zrycza\u0142towanym podatku dochodowym do ko\u0144ca stycznia (PIT-8AR). Aby por\u00f3wna\u0107 dywidend\u0119 danej sp\u00f3\u0142ki z podobnymi sp\u00f3\u0142kami i dowiedzie\u0107 si\u0119 wi\u0119cej na jej temat, mo\u017cna zastosowa\u0107 r\u00f3\u017cne metody. Dywidendy jednorazowe s\u0105 wyp\u0142acane przez sp\u00f3\u0142ki po szczeg\u00f3lnie dobrym kwartale lub gdy chc\u0105 one zmieni\u0107 swoj\u0105 struktur\u0119 finansow\u0105. Zazwyczaj dywidendy specjalne s\u0105 wyp\u0142acane w got\u00f3wce i s\u0105 wi\u0119ksze ni\u017c regularne dywidendy.<\/p>\n

    Najcz\u0119\u015bciej jest to okres od kilku do kilkunastu tygodniu od dnia przyznania praw do dywidendy i taki czas musimy czeka\u0107 a\u017c dywidenda zostanie zaksi\u0119gowana na naszym koncie maklerskim. Rynek akcji daje wi\u0119ksze mo\u017cliwo\u015bci zarobku indywidualnym inwestorom. Znalezienie i zakup akcji sp\u00f3\u0142ki dywidendowej, kt\u00f3ra dzieli si\u0119 wypracowanym zyskiem regularnie, mo\u017ce by\u0107 sposobem na ca\u0142kiem bezpieczny spos\u00f3b na dodatkowe dochody co rok. I cho\u0107 w wakacje najwi\u0119cej sp\u00f3\u0142ek planuje wyp\u0142aty dywidendy, to nawet jesieni\u0105 i w grudniu niekt\u00f3re znane sp\u00f3\u0142ki dziel\u0105 si\u0119 zyskami ze swoimi akcjonariuszami. S\u0105 to te podmioty, kt\u00f3re maj\u0105 przesuni\u0119ty rok obrotowy o kilka miesi\u0119cy.<\/p>\n

    Trudno jest przewidzie\u0107, ile faktycznie dostaniesz za zainwestowany kapita\u0142, mo\u017cna jedynie ustali\u0107 orientacyjne kwoty, opieraj\u0105c si\u0119 na swojej wiedzy i przewidywaniach ekonomicznych sp\u00f3\u0142ki na gie\u0142dzie. Dla inwestora kluczowe jest to, czy sp\u00f3\u0142ka kapita\u0142owa wyp\u0142aca dywidend\u0119 regularnie i jaka jest jej wielko\u015b\u0107. \u015awiadczy to mi\u0119dzy innymi o tym, czy inwestor zdecyduje si\u0119 na zainwestowanie swojego kapita\u0142u w papiery warto\u015bciowe sp\u00f3\u0142ki. Perspektywa osi\u0105gania sta\u0142ych dochod\u00f3w jest dla niego najwa\u017cniejsza.<\/p>\n

    Pami\u0119tajmy jednak o tym, \u017ce ostatnie dwa lata by\u0142y pod tym wzgl\u0119dem wyj\u0105tkowe – sektory, kt\u00f3re tradycyjnie wyp\u0142aca\u0142y zawsze wysokie dywidendy –  energetyczny i bankowy mia\u0142y swoje problemy. Ten pierwszy zosta\u0142 zmuszony do ratowania kopal\u0144 w\u0119gla, a nad tym drugim zawis\u0142a jak miecz Demoklesa potencjalna pomoc dla “franowicz\u00f3w” oraz widmo podatku bankowego. S\u0105dy w\u0142asno\u015bci intelektualnej dzia\u0142aj\u0105 ju\u017c od ponad roku w pi\u0119ciu polskich miastach rozstrzygaj\u0105c spory zwi\u0105zane z prawami w\u0142asno\u015bci intelektualnej. Przepisy prawa oferuj\u0105 narz\u0119dzia procesowe, kt\u00f3re maj\u0105 wspom\u00f3c uprawnionych w walce z naruszeniami. S\u0142owo \u201edywidenda\u201d pochodzi od \u0142aci\u0144skiego \u201edividendum\u201d, kt\u00f3re oznacza co\u015b r\u00f3wnego do podzia\u0142u. Dywidenda to p\u0142atno\u015b\u0107, kt\u00f3r\u0105 sp\u00f3\u0142ka dokonuje na rzecz swoich akcjonariuszy z zysk\u00f3w lub rezerw.<\/p>\n

    Uchwalenie dywidendy wymaga zwo\u0142ania zwyczajnego walnego zgromadzenia lub zgromadzenia wsp\u00f3lnik\u00f3w, podczas kt\u00f3rego nale\u017cy podj\u0105\u0107 uchwa\u0142\u0119 o podziale zysku za miniony rok obrotowy i wyp\u0142acie dywidendy. Rok obrotowy najcz\u0119\u015bciej pokrywa si\u0119 z rokiem kalendarzowym, ale nie jest to regu\u0142\u0105. Niemniej jednak mog\u0105 zdarzy\u0107 si\u0119 sytuacje, w kt\u00f3rych podmioty wyp\u0142acaj\u0105 dywidend\u0119 cz\u0119\u015bciej, np. Je\u015bli w danym roku firma postanowi\u0142a pozostawi\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 zysku w sp\u00f3\u0142ce, wysoko\u015b\u0107 dywidendy b\u0119dzie ni\u017csza.<\/p>\n

    Taka forma inwestycji ma charakter d\u0142ugoterminowy i wi\u0105\u017ce si\u0119 z umiarkowanym ryzykiem. List\u0119 sp\u00f3\u0142ek dywidendowych oraz ich notowania na gie\u0142dzie prezentuje specjalny indeks gie\u0142dowy \u2013 WIG-DIV. Przedstawiamy tabelk\u0119 z orientacyjnymi datami wyp\u0142aty dywidend najwi\u0119kszych sp\u00f3\u0142ek kapita\u0142owych w Polsce. Warto na bie\u017c\u0105co \u015bledzi\u0107 strony sp\u00f3\u0142ek czy te\u017c portale gie\u0142dowe, aby wiedzie\u0107, kiedy b\u0119d\u0105 wyp\u0142acane dywidendy. Jednak\u017ce niekt\u00f3re sp\u00f3\u0142ki decyduj\u0105 si\u0119 na wyp\u0142at\u0119 dywidendy cz\u0119\u015bciej ni\u017c jednorazowo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Dywidendy to istotny czynnik wp\u0142ywaj\u0105cy na ceny akcji, ale ich oddzia\u0142ywanie nie jest natychmiastowe. Zanim zostan\u0105 wyp\u0142acone, musz\u0105 by\u0107 oficjalnie og\u0142oszone przez sp\u00f3\u0142k\u0119, ustalaj\u0105c zar\u00f3wno termin wyp\u0142aty, jak i kwot\u0119. Te og\u0142oszenia nie tylko informuj\u0105 akcjonariuszy, ale tak\u017ce przyci\u0105gaj\u0105 uwag\u0119 potencjalnych inwestor\u00f3w. Sko\u0144czy\u0142a si\u0119 d\u0142uga seria spadk\u00f3w inflacji. Co si\u0119 dzieje z cenami? Do ju\u017c […]<\/p>\n","protected":false},"author":60,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-418","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-forex-trading"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/418","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/60"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=418"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/418\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":419,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/418\/revisions\/419"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=418"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=418"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/dr-darijani.ir\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=418"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}