Василий Блинов, которому принадлежит проект «В своем доме», проходил там курсы по инвестированию, поэтому мы и рекомендуем вам материалы именно с этого ресурса. Отдельно рекомендую вам материал про индивидуальный инвестиционный счет. Потому что там можно с помощью вычетов получить 13 % доходности, даже если деньги просто лежат на счете. Если вы – пассивный инвестор, вас эти спады вообще не должны настораживать.

История фондовых индексов[править править код]

Крупные индексы стран и групп стран показывают стабильный доход на протяжении долгих лет. Относительно небольшой, который зависит от нескольких крупных компаний, но достаточный для того, чтобы регулярно получать прибыль. В мире есть десятки индексов, каждый из которых создан для определенной задачи. Чтобы понимать, зачем он нужен, достаточно знать, из каких ценных бумаг он состоит.

Главные мировые индексы

Один из самых известных биржевых индексов – это Dow Jones Industrial Average (DJIA), который отражает изменение стоимости акций 30 крупнейших американских компаний. Еще один популярный индекс – S&P 500, включающий в себя 500 крупнейших компаний США и предоставляющий более широкую картину американского фондового рынка. Он в заданных пропорциях содержит акции разных компаний. Чтобы получить долю в фонде, нужно купить инвестиционные паи. Они продаются на бирже так же, как и все остальные ценные бумаги и биржевые товары. Например, ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Индия», который следует за индексом MSCI INDIA TRN INDEX.

Примеры биржевых индексов

Состав индекса и вес акций биржа пересматривает каждые три месяца. Также она рассчитывает версию индекса полной доходности, который учитывает дивидендные выплаты. Невозможно инвестировать непосредственно в индекс фондового рынка, поскольку это всего лишь измерение стоимости, а не фактический актив. Однако вы можете инвестировать в индексные фонды, которые «отслеживают» определенный индекс. Кроме того, инвесторы могут применять показатели биржевых индексов в качестве инструмента оценки общих характеристик рынка или относительной производительности определенных акций. Индикаторы рассчитываются для различных стран, отраслей или для определенной группы ценных бумаг — акций, облигаций и других активов.

Почему индексы – хороший инвестиционный инструмент

Ситуацию на фондовом рынке среди компаний с меньшей капитализацией отражает расшифровка индекса – “Russell 2000”, а среди самых наименьших -“Russell 3000”. “Маркер”, “эталон”, “индикатор” – эти слова максимально точно описывают биржевый индекс, как ориентир состояния фондового рынка. Инвесторы используют термин «биржевой индекс» для описания состояния рынка, а также для сравнения рентабельности инвестиций. Кроме того, этот индекс используется при обсуждении состояния экономики. Возможно, вы слышали об индексе FTSE 100 и Доу-Джонса.

Самым популярным из них стал “CSI 300” – индекс, который воспроизводит показатели 300 лучших компаний, торгующихся на Шанхайской и Шэньчжэньской биржах. Именно “CSI 300” считают индексом голубых фишек материковой части Китая. Они содержат равные доли компаний вне зависимости от их капитализации. Один из самых популярных российских https://forexww.org/ индексов – это индекс Московской биржи IMOEX. Почти для всех индексов есть опционы, которые можно купить/продать, ожидая повышения или понижения стоимости. Торговля опционами на индексы бирж осуществляется как для заработка непосредственно в формате спекуляции (разница курсов), так и с целью хеджирования рисков.

Но придется самому считать доходы и платить налоги, а также сообщать в налоговую об открытии и закрытии счета и о движении средств. Через российских брокеров можно совершать сделки с ETF и БПИФами на Московской бирже. Через них же можно получить доступ к фондам на иностранных биржах, но понадобится статус квалифицированного инвестора.

1. Инвестировать в отраслевые индексы не рекомендуется.
2. Второй важный эффект для долгосрочного инвестора заключается в том, что индексы ложатся в основу индексных фондов.
3. Для расчета индекса за основу берется график цены базовых активов в выбранном секторе или срез капитализации компаний, торгующихся на фондовом рынке.
4. Цена пая зависит от того, как меняется стоимость активов в фонде.

В момент поступления денег распределение активов отклоняется от целевого, поэтому фонд инвестирует свободные средства так, чтобы доля облигаций дошла до 40%, а доля акций — до 60%. При закрытии фонда инвесторы не теряют инвестированные в него деньги, но перевод денег от закрывшегося фонда до обычного инвестора может занять некоторое время. Сумма, полученная после продажи активов, распределяется между инвесторами фонда в зависимости от количества паев, которыми они владели. Если фонд не популярен среди инвесторов, он может закрыться.

Например, “Vanguard FTSE 100” (VUKE) или “Vanguard FTSE 250” (VMID). Компания FTSE в паре с Vanguard создает множество копий на популярные индексы, в которые вы можете инвестировать свои сбережения. Самым популярным биржевым фондом на индекс “Russell 200” является “iShares Russell Top 200”, созданный в сентябре 2009 года. Подражая составу индекса в своем инвестиционном портфеле, инвестор рассчитывает на то, что его соотношение прибыли или убытка будет соответствовать графику биржевого индекса.

Исторический минимум был зафиксирован 2 октября 1998 года на отметке 37,74 пункта, а рекордный уровень — 19 мая 2008 года, когда индекс достиг значения 2498,1 пункта. Лучшая вещь для большинства людей — иметь индексный фонд на S&P 500. Индексы рассчитывают профессионалы, поэтому в их основе лежат сложные вычисления, формулы и математические модели. Их обрабатывают и публикуют результат — значение в специальных единицах, пунктах. В составе — 24 наименования ОФЗ с постоянным купоном и разными датами погашения.

Как только какая-то фирма сдает свои позиции, её вычеркивают из рейтинга, а значит, риски минимальны. Отраслевые индексы показывают развитие топовых компаний в отрасли — есть ли перспектива вложений в компании и какие конкретно дивиденды  это принесет. По показателям топов можно сделать вывод обо всей отрасли в целом, так как именно большие компании чаще всего определяют правила игры. Они больше влияют на рынок, и если наблюдается серьезный спад доходов у крупных игроков, значит, в отрасли стало меньше денег.

Даже если начнется кризис, вы просто его переждете, а потом закроетесь с прибылью, когда экономика вступит в фазу роста. Международные индексы позволяют анализировать экономику на глобальном уровне. В долгосрочной перспективе все они показывают рост, потому что население земли увеличивается, потребностей становится все больше, производство набирает обороты и разрастается. Представьте, что у вас в городе есть три компании, которые занимаются металлообработкой.

Рыночная цена обновится, как только будет совершена новая сделка с этим фондом. Во время кризиса на рынке могут происходить резкие движения цены, а у маркетмейкера может не хватить ресурсов, чтобы сдержать такое движение. Из‑за этого во время панических обвалов торговать фондами нужно с особой осторожностью, чтобы не продать их дешевле, чем они должны стоить на самом деле.

MSCI Russia — индекс фондового рынка России, который рассчитывает финансовая компания MSCI. На этот индекс в основном ориентируются крупные иностранные инвестиционные фонды, и таких фондов более 600. Вместо того чтобы самостоятельно подробно анализировать отдельные российские компании, они выбирают для покупки акции, входящие в индекс MSCI Russia или полностью копируют весь индекс. Есть ещё несколько индексов, которые следят за крупнейшими фондовыми рынками мира.

Они дают понимание, каким образом какие-либо события, например, повышение стоимости нефти, влияют на котировки компаний, которые относятся к разным экономическим секторам. Если стремительно растет спрос на углеводородное топливо, то одновременно растут и котировки акций нефтедобывающего сектора в целом. Биржевые индексы – это числовые показатели, отражающие состояние фондового рынка в отдельном финансовом секторе или географической зоне.

По данным The Block Data Dashboard, фонд управляет активами на сумму $600 млн. В понедельник, 29 апреля, биткоин (BTC) торгуется около отметки $62,5 тыс., его цена за прошедшую неделю упала примерно на 5%. Специалист проанализировал ситуацию на рынке и оценил перспективы движения курса биткоина на ближайшие семь дней. Это особенно актуально для наукоемких отраслей (медицина, IT, создание высокотехнологичного оборудования).

Он дает возможность инвестору составить пассивный портфель инвестиций, копируя ценные бумаги входящие в индекс. Важным индексом, по которому ориентируются инвесторы, нацеленные на азиатский рынок, стал “Nikkei 225” – ведущий и самый уважаемый индекс японских акций. Он формируется путем взвешивания цен (средняя цена) на акции 225 крупнейших японских компаний, торгующихся на Токийской фондовой бирже. Среди украинских индексов можно выделить “ПФТС” – это эталон, первая фондовая торговая система Украины, которая отражает ситуацию на самой большой украинской бирже ценных бумаг.

Если он растёт – значит в среднем и все растут, и наоборот. Биржевой индекс также служит индикатором экономического здоровья. Например, резкое падение индекса может сигнализировать о начале кризиса, в то время как стабильный рост обычно свидетельствует о благополучии экономики.

Ценовые индексы основаны на том, как изменилась цена какого-то актива, например акций или облигаций. Дивиденды и купоны, то есть выплаты по ценным бумагам, не учитываются. Взвешивание по капитализации удобно тем, что не надо постоянно корректировать состав индекса. Акции подорожали, из-за чего выросла капитализация компании — и автоматически выросла доля акции в индексе.

Например, акции только США или только Российской Федерации. Например, есть индекс S&P Global 100, который рассчитывается из акций ста крупнейших международных компаний. Самый популярный критерий для классификации индексов – географическая привязка компаний, которые в него входят. Эти компании могут работать на международном уровне или только внутри какого-то одного государства. Инвестиционные фонды (ETF) часто используют индексы в качестве бенчмарка (эталона для копирования).

Именно благодаря крупным компаниям в эти направления вливаются огромные средства, которые позволяют даже маленьким фирмам находить клиентов за счет более мелкой цены и сопоставимого уровня технологичности. Все это может показаться легкой прогулкой, но вот незадача, ведь индексов тоже существует великое множество. Какой из них выбрать для определенной вами цели или задачи вам подскажет финансовый советник, ссылку на уильям ганн бесплатную консультацию с которым вы найдете здесь. Среди китайских индексов популярен и “HSI 50”, рассчитанный на основе среднего значения 50 китайских компаний с наибольшей капитализацией. Дальше расскажу пару слов ещё о нескольких индексах, которые кажутся мне интересными и попробую помочь вам их запомнить. Кстати, индекс S&P 500 в кризис упал примерно в полтора раза, но сейчас вернулся на докризисный уровень.

Один из популярных национальных индексов в РФ – РТС. В него входят акции самых крупных компаний в России, работать индекс начал в 1995 году, когда его значение равнялось 100 пунктам. Кроме того, изучение динамики индексов помогает участникам рынка понимать влияние на котировки тех или иных событий. Если происходит, к примеру, рост цен на нефть, то логично ожидать роста котировок всех нефтяных компаний. Кроме них, в мире существует еще большое количество фондовых индексов.

Не вкладывайте все свои деньги в Газпром или Сбербанк, инвестируйте в разные фирмы, в разные сектора экономики. Вы можете самостоятельно покупать акции отдельных компаний. Например, инвестировать в голубые фишки (скоро напишу статью на эту тему). Но помните, что диверсификацию в этом случае вам надо будет тоже делать самим. Допустим, все акции в индексе стоят 10 миллионов долларов.

Фондовый индекс биржи обычно не является средней стоимостью акций всех компаний на торговой площадке. Чаще всего фондовые индикаторы считаются по определенному количеству акций. Преимущественно это бумаги самых дорогих компаний или акции с наибольшим объемами торгов.

Для инвестора индикатор полезен тем, что позволяет следить за результатами всего фондового рынка страны и наблюдать за динамикой наиболее перспективных публичных компаний. Это главный индекс на российском фондовом рынке, индикатор рассчитывают в рублях и пересматривают каждые три месяца. В августе 2021 года в список входят акции 44 компаний, которые отбирают по наибольшей ликвидности — количеству совершённых с ними сделок на фондовой бирже.

В этот индексный набор входят наиболее ликвидные акции, торгующиеся на украинском фондовом рынке. Биржевой индекс (его ещё называют фондовым) – это показатель, с помощью которого определяют общую динамику цен сразу на целую группу акций или других активов. Проще говоря, берут сразу много акций, например, всех компаний из одной страны, и складывают их цены, домноженные на специально подобранные коэффициенты.

Соответственно, людям стоит следить за отдельным индексом или их комбинацией. Но есть несколько общепринятых индикаторов, которые подойдут практически для всех. Например, в индексе MSCI AC Asia ex Japan есть акции двух развитых и девяти развивающихся стран Азии, при этом оттуда исключена Япония. В индекс FTSE Global All Cap входят акции более 9000 компаний из почти 50 стран мира. Индексы биржевых товаров, или commodity, отслеживают, как меняется цена набора какого-то сырья или сельскохозяйственной продукции. Например, в индексе Bloomberg Commodity есть нефть, газ, золото, пшеница, соя, сахар и еще почти 20 позиций.

Второй важный эффект для долгосрочного инвестора заключается в том, что индексы ложатся в основу индексных фондов. А это один из главных инструментов пассивного инвестирования. S&P MidCap 400 – биржевой индекс, включающий 400 компаний средней капитализации, торгующихся на американских биржах и представляющих разные отрасли экономики. Самыми влиятельными и известными индексами в мире считаются американские. Первый биржевой индекс в истории (Доу-Джонса), который рассчитывается и сегодня, появился именно в США.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Полный аналог индекса Мосбиржи, но рассчитывается в долларах США. Сейчас в индекс РТС входят 39 наиболее ликвидных акций крупнейших российских компаний из разных секторов экономики. Состав эмитентов и вес их акций в индексе Московская биржа пересматривает раз в квартал. Они отражают на сколько в среднем изменилась стоимость определенной группы ценных бумаг .

А вкупе с другими данными можно отследить динамику развития целых государств, а также спрогнозировать рост развития. Это дает возможность понять, какие конкретно компании будут успешны, а какие убыточны. Здесь индекс будет выступать не как средство инвестирования, а, скорее, как способ получить достоверную информацию, и на её основе сделать выводы о целесообразности вложений.

Доходность структурного продукта может зависеть от поведения акции, валюты, индекса или иного базового актива. Индексы облигаций отслеживают состояние долгового рынка. Обычно такие индексы колеблются меньше, чем индексы акций, но и доходность в долгосрочной перспективе в среднем ниже.